Spread the love

La AEVM multa a cinco bancos con 2,48 millones de euros por emitir calificaciones crediticias sin autorizaci贸n, el 23. Julio. 2018

La multa, y las correspondientes notas publicas de sanci贸n se impuso sobre Danske Bank, Nordea Bank, SEB, Svenska Handelsbanken y Swedbank a raz贸n de 495.000 鈧 聽cada uno por incumplimiento negligente del Reglamento de las agencias de calificaci贸n crediticia (Reglamento聽1060/2009 del Parlamento y del Consejo de 16聽de聽septiembre de 2009).

  • Una聽 investigaci贸n previa de ESMA hab铆a concluido que los 聽cinco bancos infringieron el Reglamento de Agencias de Calificaci贸n de riesgos al emitir calificaciones crediticias, calificaciones en la sombra, sin la autorizaci贸n de la AEMV, entre junio de 2011 y agosto de 2016, al emitir an谩lisis de cr茅dito a favor de sus clientes. En el caso de SEB continu贸 haci茅ndolo hasta mayo de 2018. 聽Ninguno de los bancos contaba con la autorizaci贸n de la AEMV necesaria 鈥揷on car谩cter previo- para emitir calificaciones.
  • Los informes de cr茅dito en cuesti贸n se refer铆an a diferentes entidades e instrumentos financieros, e dict谩menes que, a juicio de la AEVM, cumpl铆an los requisitos de la definici贸n de calificaci贸n crediticia prevista por Reglamento.
  • Los importes de las multas individuales tienen en cuenta el factor agravante de duraci贸n de la conducta durante m谩s de seis meses, aunque 聽tambi茅n el factor atenuante de que cada banco ha adoptado voluntariamente medidas para garantizar que no se produzcan infracciones similares en el futuro.

Los cinco bancos mencionados anteriormente tienen a su disposici贸n el recurso contra esta decisi贸n ante la Sala de Recurso de las Autoridades Europeas de Supervisi贸n, recurso que carece de efectos suspensivos directos, si bien la Sala de Recurso pueda suspender la aplicaci贸n de la resoluci贸n .

We thank the European and Comparative Law Institute, Oxford University, for the support and materials made available to us. August 2018

Texto redactado con el apoyo del Programa Erasmus +

Publicado por

Elena F P茅rez Carrillo

Doctora en Derecho. Profesora de Derecho Mercantil Universidad de Le贸n